50種類以上の詐欺がやって来ますが、あなたはそれを回避できますか？

「アカウントが危険にさらされています。送金する前に相手の正体を確認してください。」

10月11日、2021年国家サイバーセキュリティ啓発週間が西安で開始されました。同時開催されたサイバーセキュリティ博覧会では、インタラクティブシミュレーション製品「詐欺対策ブラインドボックス」が多くの来場者を魅了し、足を止めて体験していただきました。

このブラインドボックスを開けると、体験者はインターネットから落ちてきた「ボーイフレンド」を受け取りました。この「ボーイフレンド」は、たとえわずか 2 セントであっても、甘い言葉を使って送金を誘いますが、Alipay はポップアップ プロンプトと詐欺防止文書によってそれを阻止します。 AIカスタマーサービスは、5分以上もかけて「真摯な言葉」で説得しようとしました。

写真はスタッフが「不正防止ブラインドボックス」システムを使用している様子です。写真：中国新聞社記者 張元

人工知能などの新技術は「詐欺対策の武器」になりつつある。しかし同時に、詐欺師も強力になります。

人々の生活のさまざまな場面がオンラインに移行するにつれて、インターネット セキュリティの重要性はますます高まっています。詐欺と詐欺対策は火薬のない戦争のようなもので、長期化して予測不可能です。1990年代生まれの人々が詐欺による被害を最も受けており、詐欺の「産業チェーン」はますます完成度が高まっており、詐欺は「技術的にアウトソーシング」される可能性もあります...

セキュリティと開発の関係をどう扱うかは、サイバー世界においても私たちが向き合わなければならない課題となっています。習近平総書記は今年、通信・インターネット詐欺犯罪の取り締まりに関する重要な指示を出し、人間を中心に据え、発展と安全を調整し、体系的な概念と法律的思考を強化し、発生源の管理と包括的なガバナンスを重視し、共同の努力と集団的な予防と抑制を主張し、金融、通信、インターネットなどの業界における規制当局の主な責任と闘い、予防、抑制、および規制当局の主な責任に関するさまざまな措置を全面的に実施し、法制度の構築を強化し、予防のための社会的宣伝と教育を強化し、国際的な法執行協力を促進し、これらの犯罪の高発生率を断固として抑制する必要があると強調しました。

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詐欺に対する「免疫グループ」は存在しない

1990年代生まれの人々が詐欺被害​​を最も受けている

高等教育を受け、一定の経済的基盤を持つ人々

オンライン詐欺から逃れることはできません

オンライン詐欺の被害者の特徴を説明するよう求められたら、どのような人物だと思いますか?

精神的な空虚さ、他人を利用することへの愛、判断力の欠如は、「騙されやすい体質」の特徴なのでしょうか?実際、彼らのほとんどは若く、十分な教育を受けており、インターネットに精通しています。

インターネットの原住民である1990年代から2000年代に生まれた人々が、詐欺グループの主なターゲットになりつつあります。

中国情報通信研究院と360が共同で発表した「2020年中国モバイルセキュリティ状況報告書」によると、オンライン詐欺を報告したユーザーのうち、1990年以降に生まれた携帯電話詐欺の被害者が被害者総数の37.5%を占め、犯罪者によるオンライン詐欺の主なターゲットグループとなっている。次いで2000年以降に生まれた人が28.7%を占めた。詐欺被害に遭いやすいとされる1970年代と1960年代生まれの人は10％未満だ。

上海公安局はまた、市内で報告された完了した通信・インターネット詐欺事件のうち、1990年以降に生まれた被害者の数が60％以上を占めていることを明らかにした。

少し前、あるメディアは、通信詐欺に関する数多くのニュース記事を発表してきた1990年代生まれの編集者の一人が、「公安、検察、司法機関を装った」詐欺師に5万元をだまし取られたと報じた。

相手は「警察官」を名乗り、マネーロンダリングの疑いがあり、財産を「安全な口座」に移したいと主張した。詐欺師の言い回しに操られ、彼は自分の口座から3万元近くを送金しただけでなく、オンライン融資プラットフォームから2万元近くを借り入れた。

90年代の編集者が受けた詐欺電話。画像出典：中国ニュースネットワーク

その後の彼のまとめによると、実は相手の欺瞞は巧妙なものではなく、罠を回避する機会はたくさんあった。見知らぬ番号からの電話に出ないこと、公安機関からの電話が転送されることを信じないこと、いわゆる「安全なアカウント」を信じないこと...しかし、不注意と奇妙なミスにより、ジャーナリストはニュースの当事者になってしまった。

「教育水準の低い高齢者がオンライン詐欺に遭いやすいと多くの人が考えている。しかし実際には、高等教育を受け、一定の経済的基盤を持つ人々もオンライン詐欺から逃れられない」と、犯罪科学協会の詐欺対策委員会準備室長、胡勇涛氏は述べた。 「オンライン詐欺が徐々に主流になるにつれ、被害者はますます若年化している。」

同氏は、全体として被害者の最大の割合は18歳から40歳で、1990年代と2000年代に生まれた人々が詐欺師の「主なターゲット」であると述べた。最も一般的な詐欺の種類には、信用を高めるための偽の注文、オンラインローン、投資および財務管理、ショッピングの顧客になりすまして払い戻しを受けること、知人になりすまして詐欺を働くことなどがあります。不完全な統計によると、1990年代生まれの人々が詐欺被害​​に最も遭っており、被害者数は他の年齢層の総数を上回り、63.7%を占めている。

上海警察が発表したデータによると、1990年代や2000年代生まれなどのグループが遭遇した通信・インターネット詐欺の既遂事件のうち、アルバイト注文が24.7％、ネットショッピングが23.2％、顧客サービスになりすましたものが13.2％、そして「豚殺し」（出会い系サイトを利用して被害者をギャンブルに誘い込む通信詐欺の一種）が12.1％を占めた。こうした詐欺は目新しいものではないが、世間知らずの若者や未成年者を罠に誘い込むには十分である。

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インターネット詐欺にも「業界チェーン」がある

善と悪のテクノロジー対不安

詐欺は常に変化している

詐欺産業チェーンの上流と下流も進化している

オンライン詐欺を犯すのはどのような人たちでしょうか?

「人々の財布をこじ開けるのは簡単ではない」ブラックキャットはかつて警察官で、現在は「ガーディアンプロジェクト」のセキュリティ専門家です。彼は、多くの詐欺会社がすでに思想クラス、技術クラス、ロールプレイングなどを含む完全な「トレーニングプロセス」を開発していることを発見した。彼らは詐欺のテクニックを教えるために100ページを超える独自の「スクリプト」を作成し、グループのメンバーもロールプレイングや戦闘のシミュレーションを行う必要がある。

詐欺師はスクリプトを作成する際に、ユーザーの警戒心や否定的な反応の度合いの違いまで考慮し、相手の心理的防御を崩すためのさまざまな計画を立てます。たとえば、緊張した感情を誘発するときは、地元の習慣や季節的な要素も考慮し、自然に話す必要があります。春節の旅行ラッシュ時にはチケット詐欺がより多く発生します。ゴールデンウィーク前は「パスポート申請」詐欺が主流北部の人と話すときは、通常、要点を述べながら直接話しますが、南部の人と話すときは、体系的かつ論理的に話さなければなりません。

吸音スポンジが設置されている作業室では、各オペレーターは毎日少なくとも 300 回の有効な通話を行う必要があり、各通話は 30 秒以上かかります。これは、約 20 人の犯罪組織が毎日約 10,000 件の電話をかけることができることを意味します。

詐欺が絶えず更新されていることに加え、詐欺業界チェーンの「上流と下流」も「進化」しています。

「10年前、通信詐欺には一定の基準がありました。海外に拠点を作るには200万元の投資が必要で、ある程度の技術的知識も必要でした。しかし今では、必要なのは1人の人間と1台のコンピュータだけで、残りはトラフィック促進、アカウント管理、決済チャネル、マネーロンダリングなどの「専門家」にアウトソーシングされます。さまざまな種類のサイバー犯罪は目に見えず、実体がありませんが、完全な産業チェーンを形成しており、総称して「ブラック産業とグレー産業」と呼ばれています。」 「ガーディアン・プロジェクト」のセキュリティ専門家、シャオ・シュウ氏はこう語った。

2016年、大学に入学したばかりの18歳の少女、徐宇宇が通信詐欺により死亡し、世論を騒がせた。同年、テンセントは政府と企業の共同詐欺防止公共福祉プラットフォーム「ガーディアンプラン」を立ち上げ、初の詐欺防止実験室を設立した。同社は、セキュリティビッグデータ、基盤技術、そして膨大なユーザー優位性を活用し、社会のさまざまな分野の力を調整して、一般の人々に総合的なネットワークセキュリティ保護を提供しています。

数年にわたる闘いを経て、小書は詐欺師たちが「時代の流れに遅れを取らない」ようになったと語った。電話をかけるという物理的な作業は、機械化されたグループ通話に長い間引き継がれており、「番号商人」は企業的なやり方で活動し、大量の口座番号、パスワード、市民の個人情報を一括して入手している。

昨年3月28日、西安碑林警察は「グループ通話」機器の違法提供の事件を公表した。警察は管轄区域内に複数の携帯電話番号に紐付けられたGoIP機器の保管場所を発見した。この保管場所は、全国で発生した複数の通信ネットワーク詐欺事件に関与している可能性がある。 GOIP デバイスは複数の回線を備えたデバイスであり、複数の携帯電話 SIM カード スロットを装備でき、携帯電話カード アクセスをサポートし、従来の電話信号をネットワーク信号に変換し、数百の電話番号で同時に通話を行うことができることがわかっています。

同様のデバイスはブロードバンド接続のみを必要とし、コンピューターで制御できます。 「すべて遠隔操作されている。機器は国内にあるが、実際に詐欺を実行する犯罪組織は国外に潜んでいる。これも通信詐欺事件の摘発が難しい主な理由だ」地元警察は、摘発された犯罪組織が海外の詐欺組織に「技術的支援」を提供していたと述べた。

作戦が中止されるまでのわずか8日間で、複数の海外詐欺グループが、自らが設置したGoIP機器を通じて10万件以上の詐欺電話を​​かけ、そのうち130件以上が成功しており、その効率の高さがうかがえる。

「現在、オンライン詐欺犯罪は精密化、組織化、専門化の傾向を示しており、詐欺犯罪に援助や支援を提供し、そこから利益を得るブラック産業やグレー産業が生まれ、オンライン詐欺の温床となっている。」胡勇涛氏は、調査の結果、ネット詐欺犯罪は番号管理、レンタル・販売、コード印刷・宣伝、技術チームの運営、スクリプト編集、マネーロンダリングの経路などにより、連鎖状のブラック・グレーの業界組織を形成しており、ネット詐欺犯罪の蔓延を加速させていることが判明したと述べた。

「最下層は、認証コードの認識、自動化されたソフトウェア開発、フィッシングウェブサイトの制作などの基本的な技術的リンクです。中間層は、詐欺行為を組織、運営、促進し、ダウンラインを開発するアカウントおよびユーザー情報プロバイダーです。さらに上層には、盗まれた情報、アカウント、詐欺ツールを使用して、詐欺、盗難、フィッシングなどの詐欺行為を実行し、利益を上げる詐欺師がいます。」智翔科技の上級副社長である呉海桑氏はさらに説明した。

昨年、「豚殺し」は被害者の損害額が最も大きい新しいタイプの詐欺として出現した。愛を名乗るこの新しいタイプの詐欺を利用して、3人から5人からなる小さな集団が800人以上を騙し「子豚」に変え、その金額は2億元を超えた。

インターネット産業の急速な発展により、犯罪の手法や手段の変化が加速しています。多くの場合、新しいインターネット技術や新しいビジネス モデルが登場すると、それを利用した通信ネットワーク詐欺も発生します。 「現在、オンライン詐欺と詐欺対策の技術的対立は緊張状態にあります。基本的に、詐欺を暴くたびに、犯罪者の技術的手段はアップグレードされます。」工業情報化部の詐欺対策センター所長で、中国情報通信研究院の副所長である魏良氏は、なすすべもなくこう語った。

胡勇涛氏は、不完全な統計によれば、公安機関は近年取り締まりを強化していると述べた。過去2年間で、犯罪の手段は電話やテキストメッセージからインターネットへと新たな傾向を見せています。インターネット詐欺事件の割合は急速に増加し、80％を超えており、その中でもオンラインローン、オンラインオーダーブラッシング、オンラインショッピング、オンライン投資などの詐欺事件が最も多く発生しています。

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権利と責任を明確にし、社会的共同統治を実施する

違法産業やグレー産業と戦うには集団的な努力が必要

集団予防・管理メカニズムの構築

組織と連携を強化する必要性

オンライン詐欺と戦うのがそんなに難しいことは何でしょうか?

盗難に失敗すると、刑務所行きになるかもしれません。強盗が失敗したら、殴られるかもしれません。詐欺は失敗した？電話番号を変更してもう一度お試しください。

このジョークは冗談のつもりが、実際にはオンライン詐欺が根強く残っている主な理由を明らかにしています。胡勇涛氏は率直にこう述べた。「法律を破るコストは低く、処理の障害は大きく、軽犯罪を処罰するのは難しい。」

同氏は、オンラインのブラック産業とグレー産業が蔓延している根本的な原因は「人（アカウント）の分離」であり、特にプロモーションチェーンと資本チェーンにおけるテレホンカード、​​銀行カード、オンラインアカウントのレンタル/販売が広まっているため、犯罪者は他人の実名アカウントやアカウントを隠れ蓑にして公安機関の捜査を逃れ、詐欺のシナリオを作り出し、より低い違法コストで防止と取り締まりの難しさが増していると述べた。さらに厄介なのは、闇金業者によるオンラインアカウントの貸し出しや販売による違法な収入が、立件基準を満たさないケースがあることだ。これらの人々の中には、関連する違法行為に長年従事し、対決や反撃捜査において豊富な経験を積んできた者もいる。彼らは、海外のオンライン詐欺犯罪に対する専門的なサポートを提供するために、ブラック業界とグレー業界のテクノロジープラットフォームの構築を開始しました。

「ガーディアン・プロジェクト」のセキュリティ専門家、周克氏は、東南アジアのある場所に、犯罪組織に特化した通信機器店があると述べた。プロフェッショナル HR は、通常の人事採用プロセスを利用して、新卒の大学生をブラック 業界やグレー 業界のプログラマーとして働くよう誘います。彼らは非常に強力で、中には「従業員」に数万元の月給を支払ったり、COVID-19ワクチンなどの「福利厚生」を提供したりできるところもある。詐欺グループの「急成長」により、地元の住宅価格も急騰した。

「ブラック産業やグレー産業に携わる人の数は100万人に達すると推定されているが、正義の側にいる人の数はその10分の1にも満たない」と周柯氏は語った。

しかし、何年にもわたる機械のトレーニングを経て、ビッグデータと人工知能は徐々にプラットフォーム上の不正リスクを独自に発見できるようになりました。周柯氏とその仲間は、電話、テキストメッセージ、フィッシングサイト、プラグインソフトウェアなど、あらゆる詐欺行為は痕跡を残すと信じている。これらの痕跡はビッグデータの一部になります。データ量が増えれば増えるほど、分析技術が強化され、通信ネットワーク詐欺の防止、検出、取り締まりがより正確かつ効果的になります。 「これは違反できない法律です。」

今年5月、工業情報化部は「カード切断2.0」特別作戦を開始した。 7月14日、12381詐欺警告・勧誘SMSシステムが正式に開始されました。工業情報化部は、ネットワーク全体の関連する番号、ドメイン名、インターネットアカウントなどの統合的な処理を実現するために、情報通信業界向けの詐欺防止プラットフォームの構築を組織しました。

胡勇涛氏は、詐欺対策は、犯罪撲滅、早期警戒・抑止、業界統治、宣伝・予防など、社会各勢力の参加を必要とする総合的な統治活動であると強調した。集団的な予防・抑制メカニズムを構築するには、組織と調整を強化し、情報共有、犯罪予防・抑制、法制度構築などの問題をさらに解決する必要があると認めた。

「我が国では、新しいタイプのサイバー犯罪を対象とした法律がまだ導入されておらず、多くの通信ネットワーク管理情報共有業務が無法状態にある。」胡勇涛氏は、通信ネットワーク犯罪の統治には公権力の行使、公共の利益の保護、各企業のリスク管理が含まれると述べた。国家、社会、企業の利益と個人情報が持つ個人の権利利益との衝突をどのように測定するかについては、対応する指針と規範が早急に必要です。

同時に、一部の企業や機関はガバナンス業務において問題や手がかりを発見したが、明確なガバナンス権限が欠如していたため、多くの早期警戒の手がかりや情報が十分に活用されていなかったとも述べた。一方、企業が発見した問題は、まだ事件化されていないか、被害者が見つかっていない場合が多いため、公安機関が迅速に特定し、法に基づいて対処することが困難です。一方、金融機関、通信事業者、インターネット企業などは、発見した不正の手がかりを特定して対処することができず、自社の業務範囲外で共同で予防・抑制を図ることが困難です。

そのため、法律や規則の制定、権利と責任の明確化が急務となっている。 「通信ネットワーク詐欺と戦う上で、まず規制当局、司法当局、金融機関、通信事業者、インターネット企業などの分担、責任、連携メカニズムを明確にし、共同統治部隊を結成すべきだ」と胡勇涛氏は提案した。

「一方では、インターネット サービス プロバイダーに、法的レベルでの技術、責任、倫理の観点からデータ セキュリティ保護の責任を負わせる必要があります。他方では、オンライン詐欺を全面的かつ強力に処罰する必要があります。同時に、情報、宣伝、技術力を集約して共有するための公共情報プラットフォームを確立し、セキュリティ ベンダーの能力を結集してユーザーにより良いサービスを提供する必要があります。」呉海桑氏は、関連企業は社会的責任を果たし、法律や規制、基準の策定に積極的に提案すべきだと具体的に言及した。

さらに、不正行為対策は攻撃的かつ防御的である必要があります。公安部刑事捜査局の江国麗副局長は、通信・インターネット詐欺は予防可能な犯罪であると述べた。事後に取り締まるのは、事前の予防ほど効果的ではありません。事件を早く解決することは、訴訟を起こさないことほど良いことではありません。盗まれた品物を取り戻すよりも、騙されにくくなる方が良い。

胡勇涛氏はまた、詐欺集団の大半は海外に潜伏しており、流行の影響を受けているため、警察が海外に出向いてこうした犯罪を取り締まるコストは非常に高いと述べた。対照的に、コミュニティベースの予防と制御の取り組みを実施することで、全体的な社会的コストを大幅に節約し、人々が騙されるリスクを減らすことができます。

大衆は「社会統治」において重要な力である。 Black Catが述べたように、一般の人々は詐欺的な電話、テキストメッセージ、URLを簡単にマークし、詐欺行為をタイムリーに報告し、詐欺防止セキュリティデータベースを改善し、「国家詐欺防止、詐欺のない世界」という目標に貢献することができます。

詐欺と詐欺対策のいたちごっこでは、誰もが被害者にも活動家にもなり得ます。

（この記事では、Black Cat、Xiao Shu、Zhou Keは仮名です）

◎著者：崔爽、科技日報記者

◎編集者：劉 麗

科学技術日報とディープアイスタジオが制作

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監査 |岳良

最終レビュー |何易